متجرك حقق أرباحاً لماذا يسقط رصيد البنك؟

لا يخبرك الربح كم من المال يمكنك صرفه اليوم يمكن للمتجر أن يبيع المنتجات على هامش صحي بينما يدفع ثمن الأسهم قبل أن تصل أموال العملاء ذات الصلة إلى بنكه، وهذا التوقيت يمكن أن يحول شهر مشغول إلى مشكلة نقدية.

الحكومة الأسترالية التوجيه المتعلق بالتدفق النقدي إنه نقطة انطلاق مفيدة لفصل النقود القادمة والخروج منها، تقرير ربح محاسبك وبيانك المصرفي مفيدان كلاهما، وهما يقيسان أمورا مختلفة.

شهر مربح مع القليل من المال في البنك

In this worked example, a store records $10,000 of sales, $5,000 of product cost for the goods sold, and $3,000 of operating expenses. Its simplified profit is $2,000. This excludes taxes, depreciation, financing and other adjustments.

Now look at cash. Only $7,000 of the sales is collected during the month. The store pays $6,000 for stock, including $1,000 that remains unsold. It also pays the $3,000 of operating expenses during the month.

Profit is positive $2,000. Cash falls by $2,000. The $3,000 not yet collected and $1,000 of extra stock explain the $4,000 difference between profit and cash movement in this simplified example. No mystery fee is needed.

مخزونات منفصلة بيعت من المخزون المشترا

وعادة ما تتبع تكلفة المنتجات الواردة في تقرير الأرباح المنتجات التي تباع في إطار الطريقة المحاسبية المستخدمة، ويتبع دفتر حسابات النقدية تاريخ الدفع، ولا يعني شراء 500 وحدة بيع جميع الوحدات البالغ عددها 500 وحدة هذا الشهر.

وهذا أمر هام قبل ترقية العطلة، وقد يحتاج المورّد إلى إيداع أو دفع كامل قبل وصول البضائع، ولا يمول السعر المربح ذلك المبلغ بحد ذاته، ويبني خطة تسديد مخزون مؤرّخة، بما في ذلك أي شحن أو واجبات أو عبوة تدفعها فعلا.

The حاسبة الحزمة والمخزون يساعد على التحقق من كم عدد الحزم الكاملة التي تدعمها الأوراق المالية الحالية، ولا يخبرك متى سيدفع فاتورة المورد أو عندما تصل مستحقاتك، احتفظ بتلك التواريخ في الخطة النقدية.

إعادة تسوية المبلغ المدفوع بصورة منفصلة

Shopify’s وثائق المرتبات ويميز الجدول الزمني للدفع عن وصول الأموال إلى مصرف ما، ويمكن أن تؤثر أيضا على عملية التحويل، كما يمكن استخدام الجدول الزمني الفعلي وتفاصيل المعاملات لحسابكم.

البدء بالمبيعات المستقرة في تقرير المعالج - اسحب الرسوم والتسويات المبينة هناك، واشترط المبالغ الناتجة عن ذلك على الودائع المصرفية، ولا تحسب بيع العملاء ودفعها في وقت لاحق كإيصالين نقديين، وإذا لم يبق هناك مال، ضعها في التاريخ المتوقع، وليس في الرصيد المتاح اليوم.

وضع خطة نقدية قصيرة يمكنك تحديثها

استخدام صف واحد في الأسبوع - فتح السجلات النقدية، والتحصيلات المتوقعة، ومدفوعات المخزون والموردين، ومدفوعات التشغيل، والضرائب أو مدفوعات الديون، حيثما كان ذلك مناسبا، وإغلاق النقدية، ويبدأ الأسبوع المقبل بالرصيد الختامي في الأسبوع السابق، ويبقى تحصيل المبالغ غير المؤكدة منفصلا عن الأموال المؤكدة.

اختبار حالة العيادة المتأخرة وقضية أقل المبيعات هذه هي سيناريوهات، وليس توقعات، وإذا أصبح النقد سلبياً قبل وصول الراتب، فإن وجود رصيد إيجابي في نهاية الشهر لا يزيل تلك الفجوة السابقة، وهذا هو السبب في أن التواريخ الأسبوعية يمكن أن تكون أكثر فائدة من المجموع الشهري الوحيد.

حافظ على رصينة التبرعات بجانب الخطة النقدية

The ترتيب حساب الربح ويتحقق من ما يتركه طلب الشركة بعد أن تسدد التكاليف، ويتحقق من الخطة النقدية عند حدوث المدفوعات، ويستخدم كلا التدفق النقدي الممول من القرض ليس هامشاً من المنتجات، كما أن المخزون المسترد من العائدات ليس إيداعاً مصرفياً فورياً.

وقبل الإنفاق على حملة أخرى، الإجابة على سؤالين: هل يقدم الأمر مساهمة مفيدة، وهل يمكن أن تغطي الأعمال التجارية الالتزامات النقدية المؤرخة؟ وإذا لم توافق التقارير على ذلك، تسوي التوقيت والتعاريف قبل تغيير الأسعار أو افتراض فشل الأعمال التجارية.