El beneficio no te dice cuánto dinero puedes gastar hoy. Una tienda puede vender productos a un margen saludable mientras paga el stock antes de que el dinero del cliente relacionado llegue a su banco. Ese momento puede convertir un mes ocupado en un problema de efectivo.
El gobierno australiano orientación de la corriente de efectivo es un punto de partida útil para separar el dinero que viene y sale. El informe de ganancias de su contador y su declaración bancaria son útiles.
Un mes rentable con menos dinero en el banco
En este ejemplo trabajado, una tienda registra $10,000 de ventas, $5,000 de costo de producto para las mercancías vendidas, y $3,000 de gastos de funcionamiento. Su beneficio simplificado es $ 2,000. Esto excluye impuestos, depreciación, financiación y otros ajustes.
Now look at cash. Only $7,000 of the sales is collected during the month. The store pays $6,000 for stock, including $1,000 that remains unsold. It also pays the $3,000 of operating expenses during the month.
| Movimiento de efectivo | Monto |
|---|---|
| Efectivo al comienzo | $4,000 |
| Dinero del cliente recolectado | +$7,000 |
| Pagos efectuados | −$6,000 |
| Pagos efectuados en concepto de operaciones | −$3,000 |
| Efectivo al final | $2,000 |
El beneficio es positivo $2,000. El efectivo cae en $2,000. Los $3,000 aún no recogidos y $1,000 de acciones adicionales explican la diferencia de $ 4,000 entre el beneficio y el movimiento en efectivo en este ejemplo simplificado. No se necesita ninguna cuota misteriosa.
Separación de las existencias vendidas a partir de las existencias compradas
El costo del producto en un informe de ganancias generalmente sigue los productos vendidos bajo el método de contabilidad utilizado. Un libro de caja sigue la fecha de pago. La compra de 500 unidades no significa que las 500 unidades fueron vendidas este mes.
Esto importa antes de una promoción de vacaciones. Un proveedor puede requerir un depósito o pago completo antes de que lleguen las mercancías. Un precio rentable no financia ese pago por sí mismo. Construir un plan de pago de acciones fechada, incluyendo cualquier flete, deberes y embalaje que usted realmente pagar.
El Calculadora de paquetes y acciones ayuda a comprobar cuántos paquetes completos soportan las acciones actuales. No le dice cuándo una factura del proveedor es pagable o cuando su pago llegará. Mantenga esas fechas en el plan de efectivo.
Reconcile el pago por separado
Shopify documentación de pago Los reembolsos, ajustes, reservas y procesamiento bancario también pueden afectar la transferencia. Utilice el calendario real y los detalles de transacción para su cuenta.
Comience con las ventas establecidas en el informe del procesador. Reduzca los honorarios y ajustes mostrados allí. Coincide con los pagos resultantes a los depósitos bancarios. No cuente tanto la venta del cliente y su posterior pago como dos recibos de efectivo. Si el dinero permanece pendiente, ponerlo en la fecha prevista, no en el saldo disponible de hoy.
Haga un plan de efectivo corto que puede actualizar
Usar una fila por semana. Registro de apertura de efectivo, colecciones esperadas, pagos de acciones y proveedores, pagos operativos, pagos de impuestos o deuda cuando sea relevante, y cierre de efectivo. La próxima semana comienza con el saldo de cierre de la semana anterior. Mantener colecciones inciertas separadas del dinero confirmado.
Prueba un caso de retraso en el pago y un caso de ventas más bajas. Estos son escenarios, no pronósticos. Si el efectivo se vuelve negativo antes de que llegue un pago, un saldo positivo al final del mes no elimina esa brecha anterior. Es por eso que las fechas semanales pueden ser más útiles que un solo total mensual.
Mantenga un cheque de contribución al lado del plan de efectivo
El Orden calculadora de ganancias El plan de efectivo se comprueba cuando los pagos suceden. Usar ambos. Una entrada de efectivo financiada por un préstamo no es un margen de producto, y el stock recuperado de una devolución no es un depósito bancario inmediato.
Antes de gastar en otra campaña, responder a dos preguntas: ¿el orden hace una contribución útil, y puede el negocio cubrir los compromisos de efectivo fechados? Si los informes no están de acuerdo, reconciliar el tiempo y las definiciones antes de cambiar los precios o asumir que el negocio está fallando.